La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) informó que se activará la suspensión de cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales para aquellas personas que figuren en el registro de contribuyentes “no confiables”.

Según lo explicado por el organismo, en conjunto con el Banco Central se llevará adelante un operativo para detectar a quienes no estén cumpliendo con la normativa vigente. De acuerdo con lo establecido en la comunicación A 8144/2024, se limitarán los métodos de pago para los usuarios cuyos CUITs hayan sido incorporados a dicho listado.

De qué se trata la suspensión de ARCA en las tarjetas de crédito de algunos usuarios

La disposición se extiende tanto a personas físicas como a establecimientos comerciales que operen con medios de pago electrónicos, incluyendo tarjetas de crédito, débito, prepagas, billeteras digitales e incluso pagos mediante códigos QR.

Quedarán alcanzados por esta normativa quienes integren la denominada “lista negra”, que incluye a los siguientes perfiles:

  • Contribuyentes con irregularidades fiscales
  • Falta de documentación que respalde los movimientos
  • Dificultades para justificar la legalidad de las operaciones realizadas

Por otro lado, ARCA también actualizó los límites mensuales permitidos para las transferencias. Si se exceden dichos montos, el organismo puede requerir información detallada sobre el origen y destino de los fondos.

Los movimientos que deben ser reportados al superar los montos establecidos son:

Más de $600.000:

  • Suma total de consumos con tarjeta de débito
  • Entradas o salidas de dinero en billeteras virtuales

Más de $1.000.000:

  • Acreditaciones bancarias mensuales
  • Depósitos a plazo fijo realizados durante el mes
  • Extracciones de efectivo (en el país o en el extranjero), ya sea por cajero automático, ventanilla u otros métodos
  • Saldo final mensual en cuentas bancarias
  • Saldo final mensual en billeteras virtuales

Más de $2.000.000 (solo para billeteras virtuales):

  • Transferencias realizadas, tanto bancarias como digitales, que superen dicho valor

Esta regulación forma parte de un refuerzo en los mecanismos de control financiero por parte de ARCA, con el objetivo de detectar movimientos sospechosos o injustificados.